反洗錢 （ aml） 程序

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反洗錢（“AML”）的程序 1.什麼是反洗錢計劃？ 一個反洗錢（AML）計劃是一套旨在利用公司，以方便洗錢和恐怖融資的反對有人看守程序。 必須包含的主要組件包括：1）內部政策，程序和控制合理，以確保遵守銀行保密法和實施條例; 2）委任指定合規官，負責該計劃的日常的日常運作的; 3）持續的培訓方案; 4）獨立審計。 見NFA合規規則2-9（c）和解釋性公告9045了解更多詳情。 2.什麼類型的成員需要有一個反洗錢程序？ 每個FCM和IB必須制定和實施反洗錢計劃。 3.什麼是必須是會員的內部政策，程序和控制覆蓋？ 一成員的政策，程序和控制應包括客戶身份的程序; 程序，以監控和報告可疑的客戶和交易; 程序第314回應（一）信息的請求; 盡職調查程序對某些記者和私人銀行賬戶; 和程序的遵守外國資產控制的規則辦事處和第311特別措施。 見解釋性公告9045以獲取更多信息。 4.什麼是客戶身份識別計劃（CIP）？ 一位顧客識別程序是一組旨在使會員有它知道它的每一個客戶的真實身份有理由相信程序。 在CIP必須列出識別信息會員將收集並包括驗證識別信息覆蓋1的程序）; 2）記錄保存; 3）比較客戶名稱和某些GOVERMENT清單信息; 4）客戶通知書; 5）依靠其他成員全面開展公司的CIP的全部或部分（如適用）。 見解釋性公告9045以獲取更多信息。 5.難道我的公司必須將CIP適用於現有的開立新帳戶的客戶？ 沒有，提供的會員都有它知道客戶的真實身份，一個合理的信念。 6.我公司還註冊為經紀 - 交易商。 如果用一個證券賬戶的客戶決定開一個期貨賬戶，我們必須應用CIP？ 號的顧客可以被視為一個現有的客戶。 7.在哪裡可以找到政府已知或可疑的恐怖分子或恐怖組織的名單？ 美國財政部目前尚未出台下的CIP規則的列表。 財政部將通知金融機構，如果當它發出這些名單。 8.什麼是FATF及其對轄區反洗錢/反恐融資不足的公共聲明？ 金融行動特別工作組，稱為FATF，是一個政府間機構，開發和促進打擊洗錢的政策。 FATF公佈的司法管轄區的戰略反洗錢和打擊恐怖主義的缺陷（反洗錢/反恐融資）提供資金的公開聲明。 成員應參考這些公開聲明，位於金融行動工作組GAFI來確定客戶是否為這些司法管轄區中的一個，如果是這樣，會員必須決定是否和什麼的，額外的盡職調查是必要的客戶。 9.什麼是OFAC名單？ 外國資產控制辦公室，稱為外國資產管理處，保留特別指定國民和阻止人（SDN名單），可在ustreas. gov/offices/enforcement/ofac/sdn列表。 大家可能不接受個人或實體的資金在此列表中。 因此，期貨經紀及的IB必須檢查新客戶對列表中，必須檢查現有的客戶免受它時，它被更新。 外國資產管理處還負責管理一些針對地理區域，政府的經濟制裁和禁運的計劃，而這個信息，請ustreas. gov/offices/enforcement/ofac/programs。 會員應當審查新老客戶，以確定是否有任何客戶分佈在制裁計劃的國家，如果是這樣，制裁是否影響到做生意的客戶成員的能力。 10.怎樣的FCM更新其聯絡點（“POC”）信息用於314（一）信息請求科？ 任何改變他們的POC信息的FCM必須立即通知NFA。 要更改這些信息，FCM會員必須發送電子郵件至amlnfa. futures以下信息：成員名稱，NFA ID＃的POC的姓名和頭銜，郵寄和電子郵件地址，電話號碼和傳真號碼。 11.我什麼時候提交一份可疑活動報告（SAR）要求？ 期貨經紀商和的IB必須提交表格SAR報告，都進行或企圖在，或通過企業和涉及至少$ 5,000的資金或其他資產（不僅限於貨幣）的總可疑交易。 事務是可疑的，如果會員知道，犯罪嫌疑人，或有理由懷疑交易或交易的模式：1）涉及的資金是來自非法活動或旨在掩蓋這些資金是來自非法活動事務的一部分; 2）設計，如通過結構化，逃避銀行保密法的報告要求; 3）似乎並不滿足任何企業或明顯的合法目的; 或4）涉及使用將FCM或IB，以便於犯罪事務。 在大多數情況下，特區是後30日內，公司察覺可疑交易的原因。 12.我如何形式特區？ 特區必須通過電子郵件提出通過BSA電子文件歸檔系統。 去bsaefiling. fincen. treas. gov/main. html~~V註冊。 13.如果我發現涉及少於$ 5,000，我應提交特別行政區可疑交易？ 執法網鼓勵公司提交SAR任何可疑的交易或活動，即使不要求備案。 14.如果我收到了傳票，以產生一個特別行政區的副本，應該怎麼產生的呢？ 號銀行保密法規定，禁止一家公司從共享特區的副本或披露任何信息，這些信息揭示特區的存在，除了在某些有限的情況下。 如果收到傳票的特區，應該不會產生，但應立即聯繫執法網關於此事。 15.我可以用一個子公司共享特區？ 是的，在某些情況下。 一個企業可以與母公司共享特區，包括國內和國外，為母公司履行其oblication審查是否符合其子公司相對於可疑活動報告的目的。 該公司，但是，必須有一個書面保密協議或其他安排與父指定父實體必須通過適當的內部控制保護特區的機密性。 企業還可以與子公司共用一個特別行政區，提供的子公司須通過執法網或其他監管機構發出的特區法規。 16.請問公司的反洗錢合規官必須是指定的校長或公司的準會員？ 否。但是，個人必須有足夠的權力和資源，以有效執行反洗錢程序，必須向公司高級管理人員報告。 17.是公司全體員工必須有反洗錢培訓？ 號該公司必須提供年度培訓那些誰在工作或監督易受洗錢方面的員工。 18.是否所有的期貨經紀商和的IB所需要的反洗錢程序的年度審計？ 多數期貨經紀商和的IB必須進行審查，至少每十二個月。 從事純粹自營交易或處於非活動狀態的FCM和的IB可以進行審核每兩年一次。 19.可以在另一個成員國履行我們的職責反洗錢我們？ 只要一個公司可以分配它的一些反洗錢職責，另一名成員作為分配的細節進行闡述以書面形式。 該公司還必須相信對方是正確履行規定的職能了合理的基礎。 如果其他企業沒有正確地履行職能，但是，您的公司仍然是不承擔責任。 20.我們可以用一個非成員國履行我們的職責CIP為我們？ 會員可將一些或全部的CIP責任給第三方服務提供商，只要有與概括其責任的第三方服務提供商簽訂的書面協議。 在FCM和IB仍然完全負責確保符合CIP要求，所以企業應該activily監測代表團，以確保CIP程序正在得到有效實施。 期貨經紀商或IB也可以進入與其他金融機構，其中FCM和IB依賴於其他金融機構進行一些其CIP的部分或全部的依賴協議。 在FCM或IB將不承擔責任;對於其他金融機構未能充分滿足CIP的義務，如果1）期貨經紀商或依賴的IB是在合理的情況下， 2）其他金融機構須遵守銀​​行保密法的反洗錢合規要求，並通過聯邦功能調節調節; 3）其他金融機構進入與會員要求的其他機構每年向認證的會員，它已經實施了反洗錢程序中的合同，這將執行自己的CIP的規定要求。